“非常感谢你们，让我这段阴霾的日子总算见到了阳光。”8月12日，在和静县公安局举办的返赃大会上，务工人员陈某在感谢民警帮他追回被骗的5.8万元时激动地说。
据了解，7月23日，刚入职和静县某矿业公司的河南籍员工陈某用手机浏览网页时，看到一条“旺旺分期”办理贷款的广告。该广告声称“旺旺分期”是一家正规的协助贷款公司，专为经济紧张的人士提供便捷贷款服务，只要下载“旺旺分期”贷款APP，就可以免息贷款，而且放款速度快，无风险。
陈某点击广告上的链接，下载了“旺旺分期”APP，并注册了自己身份信息。注册完后，APP上显示陈某最高可借贷2万元，紧接着，陈某收到一个电子版贷款合同，为了尽快获得贷款，陈某毫不犹豫签了这份合同。
随后，一位自称是贷款公司的“客服”通过软件聊天窗口联系陈某，称陈某填错账号导致被冻结，需要交元服务费来先进行解冻。
陈某将元打入对方指定的银行卡号后没过多久，“客服”称重新提供的卡号还是出现异常，需要按照一比一存入2.6万元将平台上的2万元额度和之前转的元激活，激活成功后所有的钱包括额度贷款一并退回至陈某的银行卡内，陈某按照“客服”提示将2.6万元打入指定的银行账户。
“客服”称陈某将一比一的意思理解错了，需要再打一笔2.6万元才能将银行卡解冻，等解冻后会全额返还。并称贷款手续马上就走完流程了，转账一到立马放款，并给陈某发了一张所谓的“贷款审批意见书”。眼见已经走到了这一步，陈某不得不向“客服”发的银行账户再次转账2.6万元。“客服”又说，还需要再转元作为贷款保证金，陈某这才意识到被骗，决定次日下山报警。
由于陈某报警时间较晚，已错失紧急冻结止付的良机，和静县公安局通过陈某转账资金流研判分析出，陈某转账的3笔资金均在转账后两分钟内被分解成了多份资金，转向至七八十张不同的银行卡。民警通过对涉案资金流进一步分析研判，发现这些银行卡的资金流水均为正常收支合法出入，民警推断这是一起跑分洗钱从事电信网络诈骗的犯罪团伙，并通过一条可疑的账户信息，成功锁定主要犯罪人员孙某，通过对孙某进行讯问，又锁定了其他2名犯罪嫌疑人王某、张某。
随后，和静警方日夜兼程，辗转安徽、江苏、广东等三省七市，成功打掉以孙某为首的跑分犯罪团伙，抓获团伙成员3人，缴获涉案银行卡10张、作案笔记本电脑2台、手机6部，冻结金额70余万元，为受害人挽回损失5.8万元。
目前，该团伙成员已被采取强制措施，案件正在进一步侦办中。
来源丨石榴云/新疆法制报
